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适合绝大部分普通人的包赚投资策略

关于指数投资,有一篇扫盲股市与经济:休戚与共 ,如果你对这个不熟悉,再往下看时可以先补补课。

由于沪深300指数从21年高点5930跌下来,截止22年4月27日收盘3895,下跌了30%+。

我们都知道,现在下跌了33%,在没有进一步下跌的情况下,市场必须上涨 50% 才能恢复。它来自一个简单的数学事实: 每一个百分比的损失都需要更大的百分比增益才能恢复平衡。损失 10% 需要 11.11% 的收益才能恢复,损失 20% 需要 25% 的收益才能恢复,损失 50% 需要 100% 的收益(加倍)才能恢复。

现在的困扰大家最大问题是——你觉得沪深300需要多长时间能恢复到5930的高位?1年,3年,5年?

其实一个很简单的数学就能让你想明白:

如果1年恢复,你将得到52%的年化
如果2年恢复,你将得到23%的年化
如果3年恢复,你将得到15%的年化
如果4年恢复,你将得到11.1%的年化
如果5年恢复,你将得到8.7%的年化
如果6年恢复,你将得到7.3%的年化
如果7年恢复,你将得到6.2%的年化
如果8年恢复,你将得到5.4%的年化
如果9年恢复,你将得到4.8%的年化 如果10年恢复,你将得到4.3%的年化

上一次沪深300从19年1月到21年2月高点用了2年零1个月。即使10年没涨回去,你也有不跑输通胀的收益。

逻辑很清晰,但能赚到钱的人却寥寥可数:

  • 大部分人不相信3-5年就能涨得回来,或者不坚信(60-80%)
  • 剩下大部分即使相信3-5年能涨回来,也不会现在买,还想看看地板下有没有地下室(60-80%)
  • 极少数既相信,又敢现在买入的人里,大部分又都拿不到最后(60-80%)

剩下真能做到的概率只有,0.8%~6.4%

1
2
0.4x0.4x0.4 ~ 0.2x0.2x0.2
= 6.4% ~ 0.8%

所以,财富是认知的变现,我们要克制赚快钱的冲动,成为长期主义者,并终身学习

2022年6月15日更新,目前沪深300已回到4300点,涨幅10.4%

本文由作者按照 CC BY 4.0 进行授权

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